Σφίγγει ο κλοιός για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος – «Σαφάρι» ελέγχων από την Τράπεζα της Ελλάδος
Κομβικό ρόλο θα παίξουν ο νέος ευρωπαϊκός Κανονισμός (AMLR) και η νέα ευρωπαϊκή Αρχή κατά της νομιμοποίησης εσόδων.
Την εντατικοποίηση των ελέγχων και της εποπτείας στα πιστωτικά ιδρύματα προανήγγειλε ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος, Γιάννης Στουρνάρας μέσα από την πρώτη Έκθεση Δραστηριοτήτων Προληπτικής Εποπτείας και Εξυγίανσης. Στόχος είναι η αυστηρότερη παρακολούθηση των συναλλαγών πελατών και η αποτελεσματική ανίχνευση ύποπτων κινήσεων που συνδέονται με ξέπλυμα μαύρου χρήματος. Τα ευρήματα θα διαβιβάζονται στην εθνική Αρχή Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.
Δυο νέα «όπλα»
Η Έκθεση υπογραμμίζει πως η συμμόρφωση των τραπεζών με το θεσμικό πλαίσιο για την πρόληψη ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παραμένει πρώτη προτεραιότητα και για τα επόμενα χρόνια. Κομβικό ρόλο θα παίξουν ο νέος ευρωπαϊκός Κανονισμός (AMLR) και η νέα ευρωπαϊκή Αρχή κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AMLA), που ξεκίνησε τη λειτουργία της φέτος και μέχρι το 2028 θα έχει αναλάβει άμεση εποπτεία σε 40 χρηματοπιστωτικούς ομίλους σε όλη την Ευρώπη.
Στο χαμηλότερο επίπεδο τα «κόκκινα δάνεια»
Παράλληλα, το 2024 έκλεισε με θετικό πρόσημο για τις ελληνικές τράπεζες. Ο δείκτης «κόκκινων» δανείων υποχώρησε στο χαμηλότερο επίπεδο από τότε που η Ελλάδα μπήκε στο ευρώ, ενώ η υψηλή κερδοφορία και τα ισχυρά κεφάλαια επέτρεψαν στα μεγάλα πιστωτικά ιδρύματα να επιστρέψουν στη διανομή μερισμάτων. Στα μικρότερα ιδρύματα σημειώθηκε συγχώνευση δύο τραπεζών, με παράλληλη εξυγίανση των δανείων τους και ενίσχυση κεφαλαίων.
Ωστόσο, ο δρόμος δεν είναι στρωμένος με ροδοπέταλα. Η Έκθεση κρούει τον κώδωνα του κινδύνου για τις διεθνείς γεωπολιτικές εντάσεις, την επιβράδυνση του παγκόσμιου εμπορίου και την πτώση των επιτοκίων, που μπορεί να «ροκανίσουν» την κερδοφορία. Ταυτόχρονα, η ψηφιακή μετάβαση και οι κυβερνοαπειλές απαιτούν από τις τράπεζες άμεση προσαρμογή και νέες επενδύσεις.
