Τράπεζα Πειραιώς: Στα 284 εκατ. ευρώ τα κέρδη το α’ τρίμηνο

Ισχυρή κερδοφορία σημείωσε η Τράπεζα Πειραιώς  το πρώτο τρίμηνο του 2025, στα 284 εκατ. ευρώ, η οποία αντιστοιχεί σε €0,22 κέρδη ανά μετοχή και 14,7% απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoaTBV).

Όπως σημειώνει η τράπεζα στην ανακοίνωση των αποτελεσμάτων, βρίσκεται σε τροχιά επίτευξης ή υπέρβασης των στόχων για περίπου €0,80 κέρδη ανά μετοχή και 14% απόδοση κεφαλαίων αντίστοιχα για το σύνολο του 2025.

Τα ενσώματα ίδια κεφάλαια ανά μετοχή ανήλθαν σε €6,01, αυξημένα κατά 14% ετησίως.

Τα καθαρά έσοδα διαμορφώθηκαν σε €649 εκατ., αυξημένα κατά 10% ετησίως, υποστηριζόμενα από τα καθαρά έσοδα προμηθειών. Οι προμήθειες αυξήθηκαν κατά 10% ετησίως, επωφελούμενες από την ισχυρή άνοδο των πελατειακών χαρτουφυλακίων.

Ο δείκτης προμηθειών προς καθαρά έσοδα διαμορφώθηκε στο 25%, αυξημένος κατά 2 ποσοστιαίες μονάδες τριμηνιαίως.

Τα καθαρά έσοδα από τόκους μειώθηκαν κατά 7% ετησίως, αντανακλώντας τη μείωση του 3μηνου Euribor κατά 135 μονάδες βάσης αντίστοιχα.

Το μέρισμα σε μετρητά ποσού €373 εκατ. από τα καθαρά κέρδη του 2024 θα πληρωθεί στους μετόχους της Πειραιώς στις 10 Ιουν.25.

Ο διευθύνων σύμβουλος της Τρ. Πειραιώς, Χρήστος Μεγάλου, δήλωσε: «Το παγκόσμιο μακροοικονομικό περιβάλλον εισήλθε το 2025 σε μια περίοδο έντονης μεταβλητότητας. Ωστόσο, η ελληνική οικονομία βρίσκεται σε ισχυρή θέση ώστε να ανταπεξέλθει στις τρέχουσες προκλήσεις. Το 2024 κατέγραψε άνοδο του ΑΕΠ της κατά 2,3%, υπερβαίνοντας σημαντικά τον μέσο όρο του της Ευρωζώνης που διαμορφώθηκε σε 0,9%, παράγοντας πρωτογενές πλεόνασμα 4,8% του ΑΕΠ, πολύ υψηλότερο του στόχου. Η ενίσχυση του ΑΕΠ αναμένεται να διατηρηθεί σε παρόμοιο επίπεδο και το 2025, ενώ η χαμηλή έκθεση των ελληνικών εξαγωγών στις ΗΠΑ υποδηλώνει διαχειρίσιμη επίπτωση από το μέτωπο των δασμών. Είναι επίσης σημαντικό ότι η Ελληνική Δημοκρατία έχει ανακτήσει πλέον την επενδυτική βαθμίδα από όλους τους μεγάλους οίκους αξιολόγησης, εξέλιξη που σηματοδοτεί ένα ακόμη ορόσημο για τη χώρα και τον τραπεζικό τομέα.

Με αυτά τα δεδομένα, η Πειραιώς έκανε δυναμική έναρξη το 2025, με το πρώτο τρίμηνο να καταγράφει σημαντική πρόοδο προς την επίτευξη ή και υπέρβαση των ετήσιων στόχων μας. Κατά το 1ο τρίμηνο, παρουσιάσαμε ένα ακόμη σύνολο ισχυρών οικονομικών αποτελεσμάτων, παράγοντας €0,22 κέρδη ανά μετοχή και 15% απόδοση ιδίων κεφαλαίων. Η Πειραιώς επέτυχε διατηρήσιμη κερδοφορία και ενίσχυση κεφαλαίων, διαφοροποιώντας τις πηγές εσόδων και διαχειριζόμενη πειθαρχημένα το κόστος και συνετά τον πιστωτικό κίνδυνο.

Τα έσοδά μας επέδειξαν ανθεκτικότητα, υποστηριζόμενα από τον τομέα των προμηθειών. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο διαμορφώθηκε στο 2,4% και τα καθαρά έσοδα από προμήθειες ως προς το ενεργητικό στο 0,8%. Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κυρίως λόγω των χρηματοδοτήσεων, της τραπεζοασφάλισης και της διαχείρισης κεφαλαίων πελατών. Οι προσπάθειές μας για διαφοροποίηση εσόδων αντανακλώνται στον δείκτη προμηθειών προς καθαρά έσοδα, ο οποίος διαμορφώθηκε στο 25%.

Το χαρτοφυλάκιο των δανείων συνέχισε την ισχυρή τάση του 2024, καθώς αυξήθηκε κατά 16% ετησίως ή κατά €1,1 δισ. το 1ο τρίμηνο, με ώθηση από τα δάνεια επιχειρήσεων και με τον δανεισμό ιδιωτών να είναι σχεδόν σταθεροποιημένος. Συνολικά, έχουμε αυξήσει τα δάνειά μας κατά €5 δισ. σε 5 τρίμηνα. Αντίστοιχα, τα υπό διαχείριση κεφάλαια πελατών αυξήθηκαν στα €12,5 δισ., ξεπερνώντας ήδη τον ετήσιο στόχο των >12,0 δισ., με ώθηση κυρίως από τα αμοιβαία κεφάλαια.

Η εστιασμένη προσέγγιση στη λειτουργική αποτελεσματικότητα διαμόρφωσε τον δείκτη δαπανών προς βασικά έσοδα στο 35% κατά το 1ο τρίμηνο. Το κόστος κινδύνου μειώθηκε στο ιστορικά χαμηλό επίπεδο των 35 μονάδων βάσης, ή 14 μονάδων βάσης εξαιρουμένων εξόδων διαχείρισης, αποτέλεσμα της επιτυχούς αντιμετώπισης των εισροών νέων NPE. Ο δείκτης NPE παρέμεινε στο χαμηλό επίπεδο του 2,6% και η κάλυψη των NPE από προβλέψεις διαμορφώθηκε στο 64%.

O δείκτης CET1 ενισχύθηκε στο 14,4%, αυξημένος κατά 70 μονάδες βάσης σε σχέση με την αντίστοιχη περσινή περίοδο, απορροφώντας την πρόβλεψη για διανομή στους μετόχους 50% των κερδών, την απόσβεση €90 εκατ. DTC, την αύξηση των δανείων κατά €1 δισ. στο 1ο τρίμηνο και την επίπτωση από την Βασιλεία IV, η οποία είναι σε ισχύ από τον Ιαν.25

Η Ετήσια Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Πειραιώς ενέκρινε τον Απρίλιο τη διανομή μερίσματος σε μετρητά, ποσού €373 εκατ. ή €0,298 ανά μετοχή, για τη χρήση 2024, το οποίο θα πληρωθεί στις 10 Ιουνίου 2025

Τέλος, κατά τη διάρκεια του 1ου τριμήνου, συνάψαμε Σύμβαση Αγοραπωλησίας Μετοχών για την εξαγορά του 90,01% της Εθνικής Ασφαλιστικής, κορυφαίας ασφαλιστική εταιρεία στην Ελλάδα. Η συναλλαγή αναμένεται να διαφοροποιήσει περαιτέρω τις πηγές εσόδων της Πειραιώς, ενισχύοντας τη δημιουργία αξίας για τους μετόχους, ενώ παράλληλα θα συμπληρώσει το εύρος των προϊόντων μας, καλύπτοντας όλο το φάσμα τραπεζικών, ασφαλιστικών και επενδυτικών πελατειακών λύσεων».